증권사 3분기 순익 전년比 102% 증가 '1.8조원'…채권평가 이익↑

(서울=뉴스1) 김정현 기자 = 국내 증권사 61개사의 올해 3분기 순이익이 전년 동기 대비 102.0% 늘어난 것으로 나타났다. 금리 하락으로 인한 채권평가이익 증가 덕이다.

11일 금융감독원은 '3분기 증권·선물회사 영업실적'(잠정) 자료를통해 올해 3분기 증권사 전체 순이익이 1조 8102억 원을 기록했다고 밝혔다. 전년 동기(8959억 원) 대비로는 102.0% 늘었고, 직전 분기 대비로는 2.4%(425억 원) 증가했다.

금감원 관계자는 "시장금리 하락세로 채권평가이익이 증가해 전년 동기 대비 자기매매이익이 증가했다"고 설명했다.

지난 2분기와 비교해서는 "최근 증시 부진 등으로 수탁수수료 및 주식·집합투자증권 등 자기매매손익은 감소했으나, 2분기중 인식한 대규모 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 충당금 기저효과 등으로 대출관련손익이 증가한 결과"라고 말했다.

항목별로는 올해 3분기 증권사 수수료 수익은 3조 1881억 원으로 직전 분기 대비 330억 원(1.0%) 감소했다.

주가 하락으로 인해 거래대금이 감소하며 수탁수수료가 같은 기간 268억 원(1.7%) 줄었다. 자산관리부문 수수료도 투자일임수수료 감소 등으로 전분기 대비 364억 원(10.3%) 감소한 3164억 원에 그쳤다.

다만 투자은행(IB)부문 수수료는 금리 인하에 따른 신규 부동산 프로젝트 파이낸싱(PF) 취급 증가 등으로 직전 분기 대비 1317억 원 늘었다.

전년 동기 대비로는 △수탁수수료(1억 원) △IB부문수수료(1402억 원) △자산관리 수수료(217억 원) 모두 늘었다.

3분기 증권사의 자기매매손익은 2조 8954억 원을 기록했다. 직전 분기 대비로는 증시 하락세에 집합투자증권 평가손실이 확대되는 등 펀드관련손익이 1조 1507억 원 감소하고 주식관련손익(-1718억 원)도 줄었다. 그러나 채권관련손익(8563억 원), 파생관련손익(3910억 원)이 증가하며 감소폭을 줄였다.

전년 동기 대비로는 채권관련손익만 2조 5753억 원 급증했고, 주식(-2334억 원), 파생(-9720억 원), 펀드(-4605억 원)관련손익이 모두 감소했다.

기타자산손익도 환율 하락 영향으로 일부 외화부채 관련 평가이익을 인식하는 등 전분기 대비 9291억 원(165.4%) 늘어난 1조 4909억 원을 기록했다. 판매관리비는 3조 540억 원으로 전분기와 유사한 수준이었다.

증권사 자산총액은 지난 9월말 기준 770조 8000억 원으로 전분기 대비 36조 4000억 원(5.0%) 늘었다. 부채총액도 같은 기간 33조 3000억원(5.1%) 늘어난 680조 원이었다.

9월말 기준 증권사의 자기자본은 90조 8000억 원으로 평균 순자산비율은 773.6%를 기록했으며, 모든 증권사가 규제비율(100% 이상)을 상회한 것으로 나타났다. 레버리지 비율도 평균 655.2%로, 전 증권사가 규제비율(1100% 이내)를 충족했다.

금융감독원 측은 "3분기 증권회사 순이익은 전분기에 이어 양호한 실적을 연속으로 시현했다"며 "종합금융투자사업자 등 대형 증권사는 증시 하락세로 수수료수익이 감소하는 등 실적이 소폭 감소했으나, 중소형 증권사는 2분기중 인식한 대규모 부동산 충당금 기저효과 등으로 실적이 개선됐다"고 분석했다.

이어 "최근 금융시장 변동성이 확대되고, 누적된 고금리 여파로 일부 취약부문의 잠재위험이 확산될 우려가 있다"며 "증권회사 등의 수익성 및 건전성 악화 가능성 등을 면밀히 모니터링하고, 고위험 익스포져에 대한 선제적인 손실흡수능력 확충 및 적극적인 부실자산 정리 등을 지도해 나갈 계획"이라고 강조했다.

한편 선물회사 3사의 3분기 당기순이익은 187억 1000만 원으로, 전분기 대비 39억 원(17.3%) 감소했다. 자기자본이익률(ROE)은 2.7%를 기록하며 전분기 대비 0.6%포인트(p) 줄었다. 선물회사 3사의 자산총액은 5조 8692억 원으로 같은 기간 4175억 원(7.7%) 증가한 것으로 나타났다.

Kris@news1.kr