FIU 초국가범죄 대응 실무교육 확대…신종 자금세탁 위험 대비

(서울=뉴스1) 전준우 기자 = 금융정보분석원(FIU)이 최근 고도화·다변화되고 있는 자금세탁 위험에 효과적으로 대응하기 위해 초국가 범죄 대응 실무교육을 확대한다.

FIU는 24일 금융회사의 선제적인 역량 강화를 목표로 '2026년도 자금세탁방지·테러 자금 조달금지 교육 운영 방향'을 발표했다.

FIU는 표적집단면접(FGI) 방식의 연구용역을 통해 업권·직무별 수요를 반영한 AML 교육 운영 로드맵을 수립하고, 중장기 관점에서 교육체계를 현장 중심으로 재편할 계획이다.

초국가 범죄, 민생침해범죄 등과 연계된 새로운 자금세탁 위험에 대비한 실질적 대응 역량을 제고한다.

해외송금·외환거래 모니터링, 해외 지점·자회사 내부통제 등 초국가 범죄 대응 실무교육을 확대하고 '의심 거래 참고유형'을 개정·배포해 신종 자금세탁 유형과 의심 거래 보고 기준에 대한 현장 이해도를 높일 예정이다.

벤처투자업 등 교육 이행 수준이 낮았던 업권의 특성에 맞춘 사례 중심 교육과정을 신설해 업권 간 AML 대응 역량 격차를 완화해 나갈 계획이다.

지난해 제도 이행평가 결과가 미흡했던 지표의 교육 이행 여부를 검사 과정에서 중점 점검하고 후속 조치를 강화하는 등 평가·검사와 교육 간 환류를 확대해 제도 이행의 실효성을 제고할 방침이다.

교육의 양적 확대를 넘어 고품질 교육과 전문성 강화 노력이 합리적으로 평가·인정받는 체계를 마련한다.

우수 교육과정 인증제를 도입해 제도 이행평가 상 교육실적 가점 부여 등을 통해 내실 있는 교육의 확산을 지원하고자 한다. AML 자격증 및 전문교육 과정에 대해서는 정기적인 전문성 평가를 실시해 교육의 질을 체계적으로 관리할 계획이다.

AML 전문성이 요구되는 책임자급 인력의 자격증 보유 등 전문성 강화 노력이 제도이행평가에 합리적으로 반영되도록 평가 지표를 개선하고, 전문가 인적 교류(네트워킹) 기회 마련 등 자금세탁방지 업무능력 검정시험(TPAC) 자격증에 대한 인센티브를 강화해 AML 전문성의 사회적 인식을 개선할 방침이다.

junoo5683@news1.kr