하나은행, 외국인 타깃 'KReSIM 사기' 1450건 사전차단·185억 보호

(서울=뉴스1) 한병찬 기자 = 하나은행은 10일 자체 이상금융거래탐지시스템(FDS) 고도화로 신종 투자사기 'KReSIM(케이알이심)' 피해를 선제적으로 차단했다고 밝혔다.

하나은행은 정밀 모니터링 체계를 통해 총 1450건, 약 185억 원 규모의 손님 자산 피해를 예방하는 데 성공했다며 이같이 전했다.

케이알이심 투자사기는 이심 판매업체가 외국인 관광객 대상 판매 사업을 미끼로 투자자를 모집한 뒤 수익 정산을 중단하고 잠적하는 수법이다. 전국적으로 2만~3만 명의 피해자와 수천억 원대 피해가 발생한 것으로 파악된다.

신규 투자자금으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 폰지사기 구조에 다단계 회원 모집 방식이 결합해 있어 피해 인지 시점이 늦어지는 만큼 금융사의 사전 예방이 까다로운 유형으로 꼽힌다.

하나은행은 지난 2월 즉각 대응체계를 구축하고 FDS에 케이알이심 투자사기 패턴을 반영한 모니터링 시나리오를 개발·적용했다.

도입한 시나리오는 케이알이심 법인 계좌로 거래 신호가 포착되면 거래 승인을 즉시 거절하고 모바일뱅킹 앱 설치와 로그인 절차까지 차단해 추가 자금 유출을 막는 방식으로 운영된다.

여기에 카카오톡 긴급 알림메시지 발송, 전담 직원의 1대1 전화 상담을 통한 위험성 안내, 경찰 신고 안내 등 밀착형 손님 케어도 병행했다.

하나은행 관계자는 "FDS 전문 인력 양성과 시스템 고도화를 지속해서 추진해 최고 수준의 금융사기 피해 예방 금융사로서 사회적 책임을 다하겠다"고 말했다.

한편 금융감독원은 고수익 투자는 원금손실 가능성 또한 매우 높다는 점을 명심하고 원금 보장과 함께 높은 수익률 보장을 약속하며 투자를 유도하는 경우 유사 수신일 가능성이 높다는 사실을 유념해야 한다고 했다.

또 불법사금융·유사 수신 업자는 유튜브·블로그·인터넷 기사 등을 통해 조작된 허위 광고·정보를 반복적으로 게시한다는 점을 유념하고 광고만 믿고 의심 없이 접근·투자하지 않도록 주의해야 한다.

bchan@news1.kr