"자금세탁 원천 차단"…동남아 해외점포·상호금융 상품권 집중 점검

(서울=뉴스1) 전준우 기자 = 금융정보분석원(FIU)이 자금세탁을 원천 차단하기 위해 검사 품질과 전문성을 강화한다.

FIU는 17일 '특정금융정보법'에 따른 11개 검사수탁기관과 함께 2026년 제1차 자금세탁방지 검사수탁기관 협의회를 열고 이런 내용을 논의했다.

금융감독원은 기획·테마검사를 확대해 동남아 소재 해외점포에 대한 자금세탁방지(AML) 관리체계 점검 등 테마검사를 실시한다. 사기이용계좌에 다수 관련되는 등 관리실태 취약 금융회사를 중점 검사할 예정이다.

상호금융중앙회(농협·수협·신협·산림조합·새마을금고)는 상품권을 이용한 자금세탁 의심거래에 대한 점검, 의심거래보고율이 저조한 조합 등을 대상으로 전문검사를 실시하는 등 검사 내실화를 추진하기로 했다.

행정안전부는 새마을금고중앙회 시스템 전반의 유효성 점검을 통해 새마을금고 업권 전체의 AML 제도이행능력을 강화할 계획이다.

중소벤처기업부는 벤처투자사의 실질적인 AML 체계 구축 확인을 위해 전문검사를 최초로 실시하는 등 AML 의무 준수 실태를 집중적으로 확인할 계획이다.

관세청은 AML에 취약한 자체 선정 고위험군 환전 영업자에 검사역량을 집중하고, 제주특별자치도청은 전문모집인을 통해 카지노에 유입된 고객에 대한 점검 강화, 의심거래보고 실효성 등을 중점 점검할 예정이다.

FIU는 업권별 지원 필요성, 수탁기관의 지원 수요, 자금세탁 리스크 등을 종합 고려해 상호금융 3개 중앙회(농협·신협·산림조합), 행안부, 관세청, 중기부, 제주도청 등 총 7개 기관을 검사지원 대상으로 선정해 검사를 지원할 방침이다.

이형주 금융정보분석원장은 "급변하는 금융환경 속에서 민생침해 범죄가 날로 지능화하고 있는 지금, 이와 관련된 불법 수익 흐름을 파악하고 적시에 차단하는 것이 매우 중요하다"며 검사수탁기관들의 검사 전문성 강화와 책임있는 역할을 당부했다.

junoo5683@news1.kr