하나금융, 1분기 '사상 최대' 1.21조 순이익…비이자이익 증가

(서울=뉴스1) 한병찬 기자 = 하나금융그룹이 올해 1분기 분기 기준으로 역대 최대 실적을 기록했다. 견조한 은행 이자이익과 자본시장 수수료 확대에 따른 비이자이익이 증가한 영향이다.

하나금융은 24일 올해 1분기 연결 기준 당기순이익이 1조 2100억 원으로 집계됐다고 공시했다. 전년 동기(1조 1277억 원) 대비 7.3% 증가한 수치다.

이번 실적은 1분기 기준 사상 최대 규모로 지난 2015년 하나·외환은행 공식 통합 이후 분기 최대였던 2024년 3분기(1조 1566억 원)보다도 많다.

하나금융은 대내외 금융시장의 불확실성 지속과 환율 상승에 따른 F/X 환산손실 823억 원 등의 일회성 비용 발생에도 불구하고 △수익 포트폴리오 다각화 △자산 기반 확대 △전사적 비용 효율화 △선제적 리스크 관리 등에 힘입어 시장 기대치를 상회하는 실적을 달성했다고 설명했다.

하나금융의 1분기 핵심이익(이자이익+수수료이익)은 3조 1731억 원으로 전년 동기 대비 13.6% 증가했다. 이자이익은 2조 5053억 원, 수수료 이익은 6678억 원이었다.

특히 수수료 이익은 신탁수수료·증권중개수수료·투자일임 및 운용수수료 등 자산관리 관련 수수료 증대와 우량 IB 포트폴리오 강화에 힘입어 전년 동기 대비 28%(1462억 원) 늘었다.

주주환원 정책도 이어갔다. 하나금융은 이날 이사회에서 1분기 주당 배당금을 1145원으로 결의했다. 지난해 평균 주당 배당금 대비 약 11.6% 증가한 수치다. 2000억 원 규모의 자사주 매입·소각에도 나선다.

하나금융은 주주들의 세후 배당수익률을 탄력적으로 높이기 위해 △1~3분기 배당소득 분리과세 △내년 초 지급될 4분기 배당소득 비과세와 같은 세제 지원 요건을 충족했다고 밝혔다.

자사주 매입·소각에 따른 주당 배당금의 점진적 증가와 과세 혜택 적용에 따른 세후 배당소득 증가로 주주들이 체감하는 실질 주주환원율은 더욱 높아질 것으로 기대된다.

주요 수익성 지표인 자기자본이익률(ROE)은 10.91%로 전년 동기 대비 0.29%포인트(p) 개선됐고 총자산이익률(ROA)은 0.73%를 기록했다.

그룹의 보통주자본비율(CET1) 추정치는 13.09%로 목표 수준인 13%~13.5% 구간에서 안정적으로 관리되고 있으며 BIS비율 추정치는 15.21%이다.

그룹은 대내외 금융시장 불확실성 지속에 대응코자 체계적이고 선제적인 리스크 관리를 실시하고 있으며, 1분기 말 대손비용률(Credit Cost)은 전년 동기 대비 0.08%p 감소한 0.21%로 경영계획 대비 양호한 수준으로 유지되고 있다.

1분기 말 기준 총자산은 신탁자산 212조 2849억 원을 포함한 897조 6525억 원이다.

한편 핵심 계열사인 하나은행의 1분기 연결 당기순이익은 1조 1042억 원으로 전년 동기 대비 11.2% 증가했다.

하나금융은 환율 상승으로 인한 외화환산손실 823억 원, 특별퇴직비용 753억 원 등 일회성 비용 발생에도 △생산적 금융 분야에 대한 유동성 공급 확대 △외환·자산관리 수수료 증대 △퇴직연금 적립금 은행권 최대 증가 등 견조한 영업력을 유지한 결과라고 설명했다.

은행의 핵심 이익은 2조 4816억 원이며 1분기 순이자마진(NIM)은 1.58%이다. 하나은행의 1분기 말 기준 총자산은 신탁자산 130조 4542억 원을 포함한 694조 8983억 원이다.

하나증권은 전년 동기 대비 37.1% 증가한 1033억 원의 1분기 당기순이익을 시현했다. 하나카드는 575억 원, 하나캐피탈은 535억 원, 하나생명은 79억 원, 하나자산신탁은 67억 원의 1분기 당기순이익을 각각 시현했다.

bchan@news1.kr